Berapa Modal Trading yang Masuk Akal untuk Investor?

Erwanto

23 December, 2025

Ditinjau oleh Analis Internal Gotrade

Share this article

Modal trading sering menjadi pertanyaan pertama bagi investor yang ingin mulai aktif di pasar. Banyak orang tergoda untuk langsung menggunakan dana besar dengan harapan hasil cepat, tanpa mempertimbangkan manajemen risiko dan kesiapan mental.

Padahal, modal yang "masuk akal" bukan soal besar kecilnya nominal, tetapi soal apakah modal tersebut bisa dikelola secara sehat dan berkelanjutan.

Kesalahan dalam menentukan modal trading sering berujung pada stres berlebihan, keputusan impulsif, dan akhirnya kerugian yang seharusnya bisa dihindari. Berikut Gotrade siapkan ragam pendekatan agar modal terkontrol dalam strategi keuangan.

Modal trading menentukan seberapa besar risiko finansial dan psikologis yang akan ditanggung investor. Modal yang terlalu besar relatif terhadap kondisi keuangan pribadi membuat setiap pergerakan harga terasa menekan.

Melansir Capital, keputusan buruk sering muncul bukan karena salah strategi, tetapi karena ukuran risiko terlalu besar untuk ditoleransi secara mental.

Oleh karena itu, menentukan modal trading harus dimulai dari konteks keuangan pribadi, bukan potensi return.

Trading sebaiknya diposisikan sebagai aktivitas berisiko, bukan fondasi utama keuangan.

Menggunakan sebagian kecil dari total aset membantu menjaga stabilitas jika hasil trading tidak sesuai harapan. Investor yang bijak memisahkan:

Dana kebutuhan hidup
Dana investasi jangka menengah-panjang
Dana trading

Pemisahan ini membantu trading tetap objektif dan tidak mengganggu keuangan pribadi.

Mulai dari porsi kecil

Pendekatan umum yang sehat adalah menggunakan persentase kecil dari total aset likuid sebagai modal trading.

Tujuannya bukan membatasi potensi, tetapi melindungi diri dari kesalahan awal.

Dengan porsi kecil, investor bisa belajar tanpa tekanan berlebihan.

Sesuaikan dengan pengalaman dan toleransi risiko

Investor pemula membutuhkan porsi yang lebih kecil dibanding investor berpengalaman. Semakin tinggi pengalaman dan disiplin, porsi bisa disesuaikan secara bertahap.

Namun, peningkatan porsi sebaiknya selalu diiringi evaluasi risiko.

Jangan memaksakan persentase ideal orang lain

Setiap investor memiliki kondisi berbeda. Mengikuti persentase orang lain tanpa mempertimbangkan situasi pribadi sering menjadi sumber masalah.

Modal trading yang masuk akal adalah yang membuat investor tetap bisa tidur nyenyak.

Simulasikan skenario terburuk

Stress test sederhana bisa dilakukan dengan bertanya: "Bagaimana jika modal ini turun signifikan dalam waktu singkat?"

Jika skenario ini menimbulkan kecemasan berlebihan, berarti modal terlalu besar.

Stress test membantu menilai kesiapan mental, bukan hanya finansial.

Perhatikan dampaknya ke kehidupan sehari-hari

Modal trading tidak boleh mengganggu kebutuhan hidup, hubungan sosial, atau kesehatan mental.

Jika trading mulai memengaruhi aspek ini, ukuran modal perlu dikurangi. Pendekatan ini membantu menjaga keseimbangan.

Evaluasi reaksi emosional, bukan angka

Reaksi emosional sering lebih jujur daripada perhitungan di atas kertas. Jika setiap fluktuasi kecil memicu panik, modal perlu ditinjau ulang.

Manajemen risiko dimulai dari kenyamanan psikologis.

Sizing Realistis dalam Trading

Memiliki modal trading tertentu tidak berarti seluruhnya harus digunakan dalam satu posisi.

Position sizing membantu membagi risiko ke beberapa peluang.

Sizing realistis menjaga risiko per transaksi tetap terkendali.

Fokus pada risiko per trade, bukan potensi profit

Investor sering terjebak menghitung potensi untung tanpa menghitung risiko. Padahal, manajemen risiko yang baik selalu dimulai dari batas kerugian.

Mengutip Equiti, bertahan lebih penting daripada menang besar sekali.

Hindari menaikkan ukuran posisi terlalu cepat

Setelah beberapa transaksi sukses, godaan untuk menaikkan ukuran posisi sering muncul. Tanpa evaluasi, langkah ini meningkatkan risiko secara drastis.

Pertumbuhan ukuran posisi sebaiknya bertahap dan terukur.

Menggunakan dana kebutuhan hidup

Ini adalah kesalahan paling berbahaya. Trading dengan uang kebutuhan meningkatkan tekanan dan mengganggu objektivitas.

Terlalu agresif di awal

Banyak investor ingin "cepat besar" sehingga langsung menggunakan modal besar. Pendekatan ini sering berujung pada kerugian dan kehilangan kepercayaan diri.

Kondisi keuangan berubah, tetapi modal trading dibiarkan tetap. Evaluasi rutin membantu menjaga relevansi dan keamanan.

Mengintegrasikan Trading dengan Strategi Keuangan

Trading sebaiknya menjadi bagian dari sistem keuangan, bukan entitas terpisah yang tidak terkontrol.

Modal trading yang masuk akal memungkinkan investor tetap fokus pada tujuan jangka panjang.

Sebagian investor memilih memisahkan trading dan investasi jangka panjang agar risiko tidak saling memengaruhi. Pendekatan ini membantu menjaga stabilitas portofolio secara keseluruhan.

Kesimpulan

Modal trading yang masuk akal bukan ditentukan oleh ambisi, tetapi oleh manajemen risiko, kesiapan mental, dan kondisi keuangan pribadi. Dengan persentase yang aman, stress test yang jujur, dan sizing realistis, trading dapat dijalankan tanpa tekanan berlebihan.

Pendekatan ini membantu investor menjaga konsistensi dan ketenangan dalam jangka panjang.

Bagi kamu yang ingin mulai aktif trading saham dan ETF global, aplikasi Gotrade Indonesia adalah jawaban untuk kamu.

TRADING SEKARANG, KLIK DI SINI

Fitur modernnya membantu kamu menjaga modal trading tetap terkontrol dan transparan.

FAQ

1. Berapa modal trading yang aman untuk pemula?
Modal yang kecil dan tidak mengganggu keuangan pribadi adalah pilihan paling aman.

2. Apakah modal trading harus ditambah seiring waktu?
Bisa, tetapi hanya setelah konsisten dan melalui evaluasi risiko yang matang.

3. Apa tanda modal trading terlalu besar?
Jika fluktuasi kecil sudah memicu stres atau panik, modal kemungkinan terlalu besar.

Disclaimer: PT Valbury Asia Futures Pialang berjangka yang berizin dan diawasi OJK untuk produk derivatif keuangan dengan aset yang mendasari berupa Efek.